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[论文关键词]战略投资者；效果；检验 [论文摘要] 引入境外战略投资者是国有商业银行公司治理改革的一个重要措施。政府希望通过引入战略投资者促进国有商业银行的公司治理结构、经营管理效率、经营绩效的改善。本文通过一个虚拟变量的面板数据模型检验了境外战略投资者的引入对三大国有商业银行的绩效的影响。我们的结论认为境外战略投资者的引入对于公司治理绩效的改善收效甚微。 我国国有商业银行的改革经历了两个主要阶段，即从专业银行到商业银行的改革，从国有独资商业银行到国家控股的股份制银行的改革。商业银行股份制改造的目标是建成资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好的现代金融企业。公司治理已成为国有银行改革的首要问题。作为国有商业银行公司治理改革的重中之重就是境外战略投资者的引入。中国工商银行、中国银行和中国建设银行都已经通过股份制改造并分别引入不同的境外战略投资者，成功在香港和上海公开发行上市。对此，政府层面对境外战略投资者的引入寄予了厚望，并希望通过引入具有先进现代银行管理经验的境外同行促进国有商业银行的公司治理结构、经营管理效率、经营绩效等众多方面的改善和提高。境外战略投资者的引入的效果究竟如何，本文试图通过一个虚拟变量的面板数据模型，检验境外战略投资者的引入对三大国有商业银行的绩效的影响。 一、文献回顾 (一)公司治理的概念 公司治理是现代企业制度的核心内容，产权理论和委托代理理论是公司治理的理论基础。延森(Jensen)和梅克林(Meckling)认为，公司治理结构研究的是所有权和经营权分离情况下的“代理问题”，其核心是降低代理成本，使所有者与经营者的利益相一致。[1]科克伦(Cochran)等认为公司治理结构是一个综合名称，它要解决的是高级管理人员、股东、董事会和其他利益相关者之间相互作用产生的诸多问题。[21 因此，公司治理可以从狭义和广义两个层面来理解：狭义的公司治理(公司治理模式)是以董事会为核心的一种结构或制度安排，包括公司董事会的结构和功能，董事长与总经理的权利和义务，以及相应的聘选、激励与监督方面的制度安排等内容，目的是在公司所有权和管理权分离的情况下，通过对管理层行为的监督来维护股东和其他利益相关者的权益。广义的公司治理(公司治理模式+公司治理机制)是指一套治理企业交易关系的安排，是存在于治理主体与其成员、管理者、其他利益相关者、审计员和政策制定者之间正式与非正式的联系、网络及结构，其内容除涵盖狭义的公司治理之外，还包括公司的人力资源管理、收益分配与激励机制、财务制度、内部控制和风险管理系统、企业战略发展决策管理系统、企业文化和一切与企业高层管理控制有关的其他制度。本文所研究的是广义的公司治理。 (二)商业银行公司治理的现有研究 一般研究银行公司治理结构的文献均认为商业银行也是一种企业组织形式，它也有股东、债权人、董事会和竞争者等等，因此银行的公司治理结构的基本原则与治理框架也是具有和企业的公司治理结构一样的共性；但是作为金融企业，商业银行公司治理结构具有很大的特殊性。纳穆(Nam)对银行公司治理结构的特殊性进行了详尽的阐述，指出其特殊性主要体现在以下两点上：商业银行信息不对称的程度更为严重；商业银行受到政府的监管更为严厉。[3] 国外关于商业银行公司治理结构优化的研究一般遵循如下的路径：银行公司治理结构的核心问题(缺乏透明度、监管不力)一采取改善治理结构的措施(增加透明度、股权多元化、强化债权人约束、重新界定监管)一引发治理结构的新问题(小股东及债权人“搭便车”、存款保险的负向激励、监管寻租)一再度采取改善公司治理结构的措施(股权 |
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